A sombra da suspeita paira sobre o Deutsche Bank AG. Há razões para acreditar que a instituição financeira alemã pode estar envolvida em uma grande operação de lavagem de dinheiro. Estima-se que o Deutsche Bank esteja envolvido em lavagem de dinheiro no valor de aproximadamente US$ 230 bilhões.

O Deutsche Bank pesa acusações muito sérias de lavagem de dinheiro. Essas operações teriam como objetivo atribuir origem lícita a fundos que, na verdade, provêm de atividades ilícitas.

As consequências da lavagem de dinheiro na economia

A lavagem de dinheiro é um problema que tem afetado muitos países e entidades bancárias. Assim, existem bancos que se encarregam de transferir fundos para outros países para tentar esconder a verdadeira origem do dinheiro. Estamos, portanto, diante de um problema que afeta a economia mundial.

O problema dessas operações de lavagem de dinheiro é que esses fundos oriundos de operações criminosas ou de legalidade duvidosa acabam se juntando ao fluxo de comércio e finanças internacionais, corrompendo entidades financeiras e, às vezes, funcionários. No entanto, detectar a origem do dinheiro e sua magnitude é uma tarefa muito complicada, pois é necessário investigar operações realmente complexas.

O Federal Reserve, na vanguarda da investigação

Assim, para que haja lavagem de dinheiro, é necessária a participação de uma instituição financeira. Portanto, vale perguntar: quem vigia para que os bancos não incorram em lavagem de dinheiro? No caso do Deutsche Bank, a investigação está a cargo do Federal Reserve (FED), por ser o órgão norte-americano responsável pela política monetária e supervisão bancária. O FED está encarregado da investigação, pois, presumivelmente, realizou essas operações nos Estados Unidos.

As regulamentações dos Estados Unidos exigem que os bancos que operam no país identifiquem as possíveis transações dos clientes que possam estar realizando operações de lavagem de dinheiro. Uma vez detectadas essas operações de lavagem de dinheiro, os bancos devem notificar o Federal Reserve.

No caso específico do Deutsche Bank, estão a ser considerados alguns fundos de legalidade duvidosa avaliados em 230.000 milhões de dólares, ou seja, cerca de 200.000 milhões de euros. Tudo isso levou o Federal Reserve a analisar cuidadosamente os fundos do Danske Bank na Estônia.

O público soube da origem obscura desses fundos após as declarações de Howard Wilkinson, ex-chefe de negociação do Danske Bank. Wilkinson estimou que cerca de US$ 150 bilhões acabaram em um grande banco europeu nos Estados Unidos. Assim, todos suspeitam que esse grande banco europeu seria o Deutsche Bank. Tudo isso teria ocorrido entre 2007 e 2015.

Deutsche Bank, banco correspondente

Tudo parece indicar que a subsidiária estoniana do Danske Bank utilizou o Deutsche Bank nos Estados Unidos como seu banco correspondente. Em outras palavras, o Danske Bank utilizou o Deutsche Bank nos Estados Unidos para oferecer a seus clientes serviços de lavagem de dinheiro. Assim, o Deutsche Bank teria operado com os clientes do Danske Bank nos Estados Unidos.

Assim, a Danske teria usado seus acordos com o Deutsche Bank e o JP Morgan para que essas entidades convertessem moedas estrangeiras em dólares em nome de seus clientes.

No entanto, não seria a primeira vez que o Danske Bank estaria envolvido em questões como lavagem de dinheiro. E é que, a subsidiária estoniana do Danske Bank enfrentou acusações de lavagem de dinheiro que remontam aos tempos da antiga União Soviética.

Um horizonte difícil para o banco alemão

Como explicamos anteriormente, o dinheiro lavado é incorporado ao circuito do sistema financeiro, o que torna extremamente difícil localizar a origem desses fundos de origens obscuras.

Agora, as acusações de lavagem de dinheiro não são o único problema que assola o Deutsche Bank. Outras confusões que atormentam o banco alemão são a manipulação de índices bancários e cambiais. Para lidar com os vários problemas legais, a entidade alemã foi obrigada a realizar provisões no valor total de 7.000 milhões de dólares.