Pedimos a 3 profissionais de finanças conselhos sobre o que um CFO precisa manter sob controle nestes tempos.

Em situações de crise, a figura do Diretor Financeiro assume maior relevância, pois é ele quem controla o caixa das empresas. Algo que determinará se a empresa supera os tempos incertos que tem que enfrentar.

O Diretor Financeiro (ou CFO) conhece e controla aspectos vitais da empresa. Você precisa gerar entradas de dinheiro e reduzir as saídas para manter a empresa à tona e ganhar tempo até que a demanda por seus negócios e clientes aumente.

Mas como você pode fazer isso? Pedimos conselhos a 3 profissionais de finanças da Marina de Empresas.

Neste artigo temos a visão de Marta Nogueras (Diretora de Projetos e Mentora Financeira da aceleradora Lanzadera), Felipe Sánchez (Professor do Mestrado em Finanças da escola de negócios EDEM) e Paco Gil (CFO da startup Growpro Experience).

O que um Diretor Financeiro deve controlar em tempos de crise?

A seguir apresentamos os conselhos de cada um dos três profissionais.

Marta Nogueras, Diretora de Projetos e Mentora Financeira da aceleradora Lanzadera.

Marta orienta empreendedores de Lanzadera para ajudá-los a criar negócios sustentáveis.

No seu dia a dia, ela os acompanha como Diretora de Projetos para superar seus marcos e continuar crescendo, e lhes dá orientação e treinamento em questões financeiras. Por isso, tem uma visão muito ampla de modelos de negócios e formas de rentabilizar para atingir a rentabilidade e os benefícios desejados.

Neste artigo, Marta compartilha conosco quais estratégias as startups que se encontram em uma situação difícil podem seguir.

O que você recomenda fazer primeiro?

Antes de tudo, precisamos revisar a liquidez e, para isso, aconselhamos seguir uma abordagem de contenção de caixa.

É uma verdade universal que ‘Cash is King’.

Como podemos reduzir o risco em tempos de incerteza?

Gerenciar em tempos de incerteza implica em minimizar riscos e, por isso, é aconselhável rever qual parte das despesas fixas pode se tornar despesas variáveis ​​para flexibilizar nossa estrutura de custos.

Por exemplo, terceirizar temporariamente serviços de marketing ou encontrar funcionários temporários.

Você poderia nos dar algumas dicas sobre o capital humano da empresa?

Valide que você tem as pessoas necessárias na equipe. É essencial em uma startup ter uma equipe comprometida, com atitude e que se adapte às mudanças.

Os tempos em que vivemos nos fazem perceber cada vez mais que uma empresa é uma equipe que tem que remar na mesma direção.

Felipe Sánchez, professor da escola de negócios EDEM

Felipe é professor de Matemática Financeira e Contabilidade Financeira nos cursos de graduação e pós-graduação do Centro Universitário EDEM Escuela de Empresarios .

Além disso, é pesquisador nas áreas de Empreendedorismo e Mercado de Capitais, coordena e leciona academicamente o “Clube de Bolsa”, uma atividade transversal para toda a Marina de Empresa que visa aproximar o mundo do Mercado de Capitais a sala de aula.

Essas são as dicas do Felipe para ajudar um Diretor Financeiro a manter a saúde financeira da empresa.

Como podemos levantar capital?

Um bom Diretor Financeiro terá que diversificar as linhas de dinheiro que entram na empresa para continuar gerando capital.

Algumas ideias são:

• Realizar um aumento de capital a ser coberto pelos sócios.
• Solicite um empréstimo em uma instituição financeira.
• Vá para uma linha de apoio (ICO, etc.).
• Emitir dívida no mercado por meio de uma emissão de títulos.

Você poderia nos dar alguma ideia para aumentar a liquidez da empresa?

Algo que o Diretor Financeiro pode considerar é vender algum ativo para gerar liquidez rapidamente. É muito importante não incorrer em perdas, mas em momentos como este, o importante é a liquidez. Alguma ideia:

• Venda de instalações e vá para aluguel ou coworking.
• Venda de veículos e mudança para aluguel quando necessário.
• Trazer ao mercado a carteira de ativos de renda variável ou fixa.

Como podemos melhorar nossos fluxos de caixa financeiramente?

Podemos fazer isso de duas maneiras:

• Reduza rapidamente as despesas que drenam a liquidez neste momento. Alguns exemplos:
  • Fechar delegações comerciais e apostar no teletrabalho.
  • Moratórias no pagamento de impostos.
  • Diferimentos de pagamento de empréstimos.
• Facturar e recolher algo agora. Por exemplo:
  • Vender produtos e serviços com antecedência. Por exemplo, se você é uma empresa do setor de casamentos, venda até 2022 a preços mais baixos.

Paco Gil, CFO da startup Growpro Experience.

Paco é uma das principais peças da startup Growpro, acelerada pela Lanzadera . Ele é seu CFO, mas também se dedica a parte do negócio e da estratégia. Seu dia a dia é ver que a caixa é aquela que toca e tentar gerar valor para a empresa com acordos e processos que melhorem a empresa.

O conselho de Paco para o CFO de uma startup nestes tempos incertos é…

Que perguntas você faria a uma startup?

Quantos meses sua startup pode sobreviver na taxa atual de queima de dinheiro? Quanto você pode queimar mensalmente para chegar à próxima rodada? Quanto você precisa levantar na próxima rodada? Quanto a passarela muda se as vendas aumentarem em 15%? E se forem reduzidos em 15%?

Como podemos avaliar corretamente o custo de aquisição?

Você sabe quanto custa adquirir um cliente? Não trapaceie, a equipe de vendas, a equipe de marketing, a despesa dos escritórios que eles precisam para trabalhar também é um custo que qualquer empresa precisa para atrair clientes. Não é só o investimento em marketing que é o custo de aquisição. 

Você sabe quanto um cliente te deixa? É maior que o CAC? Você pode tomar medidas para que cada vez que um cliente te deixe mais dinheiro na empresa?

Você encontrou a alavanca de crescimento para aumentar seus clientes sem disparar o CAC?

Qual é o próximo passo?

Depois de saber o que cada cliente deixa para você e quanto custa para adquiri-lo, quantas vendas você precisa para cobrir o restante dos custos da empresa? (custos fixos, estrutura, despesas gerais…). 

Você está perto de alcançá-lo e, assim, alcançar a lucratividade do seu negócio?

Você está pronto para ser um bom Diretor Financeiro?

Com essas dicas, um Diretor Financeiro tem dados suficientes para conhecer o estado de saúde de sua empresa e ver quais medidas tomar para resguardar seu futuro.

Para isso, é fundamental viver o dia a dia, aprender com as experiências de outras empresas e, acima de tudo, ter uma sólida formação financeira, que pode ser alcançada através de um mestrado em Finanças como o da escola de negócios EDEM.