Em outras palavras, o investidor institucional é um agente que administra um capital que não é seu. Isso, com o objetivo de oferecer rentabilidade aos seus clientes.

Os investidores institucionais, pelo volume de capital que administram, costumam representar a maioria das operações realizadas no mercado de ações. Consequentemente, suas previsões podem ter um impacto significativo no preço dos títulos financeiros e/ou índices de ações.

Ao contrário de um investidor não profissional ou de retalho (investidor individual), um investidor institucional possui um conhecimento mais especializado dos mercados financeiros. Além disso, você pode realizar transações com menor custo de intermediação.

Estes agentes caracterizam-se também por estarem sujeitos à estrita regulamentação da entidade supervisora ​​estatal correspondente. Por exemplo, no caso da Espanha, temos a Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários (CNMV) e a Direção Geral de Seguros e Fundos de Pensões (DGSFP).

Ressalta-se que o maior conhecimento dos investidores institucionais não indica necessariamente que eles gerem retornos superiores aos que um investidor de varejo pode alcançar.

Alguns exemplos de investidores institucionais são:

• Bancos : São intermediários financeiros que captam dinheiro do público e emprestam esses depósitos a agentes deficitários que necessitam de financiamento.
• Administradores de fundos de pensão: Gerenciam as contribuições de pessoas filiadas a um sistema de previdência privada. Ou seja, administram a poupança para fins previdenciários.
• Seguradoras : Empresas dedicadas à cobertura de riscos a terceiros. Isto, em troca do pagamento de um prémio.
• Sociedades gestoras de fundos mútuos ou de fundos de investimento: Sociedades que captam capital do público oferecendo diferentes fundos de investimento e, por sua vez, investem o dinheiro recebido. Assim, um cliente pode contribuir com um pequeno capital, mas é agrupado com o dinheiro de outros usuários. Desta forma, a empresa pode realizar operações em grande escala.