De forma mais intuitiva, a gestão de ativos como atividade trata de aspectos como:

• Quais ativos compramos?
• Quais ativos vendemos?
• Quanto capital vamos manter em dinheiro?
• Que retorno esperamos obter de cada um de nossos investimentos e como um todo no final do ano.
• Quanto risco estamos dispostos a assumir em cada um de nossos investimentos e como um todo durante um período de tempo.

Poderíamos citar muitos outros aspectos, mas, sem dúvida, esses são os mais representativos.

A gestão de ativos é uma atividade que podemos realizar por conta própria. Mas na maioria dos casos é geralmente realizado por entidades especializadas. Ou seja, podemos gerenciar nossos ativos e tomar nossas próprias decisões. Mas, o habitual e recomendado é ir a profissionais.

Como mencionamos, a gestão de ativos consiste em investir em ativos para gerar retorno. Gerenciar os ativos de uma pessoa individual também é conhecido como gerenciamento de patrimônio.

Para realizar uma boa gestão patrimonial, devem ser levados em conta os objetivos de investimento (principalmente retorno e risco) e as restrições (tempo, impostos, liquidez, legalidade e singularidades) do indivíduo.

Para isso, a maioria dos gestores de patrimônio (a grande maioria por meio de private banking) elabora um planejamento de patrimônio complexo que trata dos seguintes aspectos:

1. Saldo do cliente: O que temos.
2. Objetivos: O que queremos
3. Plano financeiro: Como atingimos os objetivos.

As sociedades responsáveis ​​pela gestão dos ativos financeiros são as sociedades de serviços de investimento (ESI) e as sociedades gestoras de instituições de investimento coletivo (SGIIC). Esses tipos de entidades podem assumir a forma de:

• Empresa de valores mobiliários (SV): Eles podem oferecer todos os tipos de serviços de investimento.
• Agência de Valores Mobiliários (AV): Não podem operar por conta própria. Sua missão é processar pedidos de compra ou venda de acordo com os pedidos dos clientes. Também não podem conceder empréstimos ou créditos.
• Portfolio Management Company (SGC): São responsáveis ​​pela gestão de carteiras de clientes de acordo com as instruções do cliente. Essa atividade também pode ser realizada por corretoras e corretoras.
• Sociedades gestoras de instituições de investimento colectivo (SGIIC): São sociedades cujo objecto social consiste na administração, representação e gestão de sociedades de investimento colectivo (IIC).

Os três primeiros estão dentro das empresas de serviços financeiros e o terceiro pela sua magnitude merece um tratamento à parte. Os SGIIC são responsáveis ​​pela gestão de instituições de investimento coletivo como as SICAVs ou fundos de investimento.

Embora não gerenciem ativos diretamente, podemos citar também as empresas de assessoria financeira. Essas empresas são conhecidas como EAFIs.

Por fim, concluímos que temos muitas opções. Tudo vai depender das nossas preferências, orçamento e disponibilidade. Como em tudo, alguns serviços costumam ser mais caros que outros. Assim, como em cada tipo de serviço, encontraremos uma gama de tarifas que dependerá, entre outras coisas, da qualidade.

Neste ponto, é de vital importância diferenciar entre gerenciamento de ativos corporativos e gerenciamento de ativos financeiros.

Temos que dizer que, geralmente, quando falamos de gestão de ativos de forma genérica, nos referimos à gestão de ativos financeiros. No entanto, a diferenciação é necessária porque estamos falando de disciplinas que atuam em campos diferentes.

De forma simplificada, poderíamos dizer que a gestão de ativos financeiros é responsável pela compra e venda de títulos na bolsa de valores. E que, por sua vez, a gestão de ativos de negócios se concentra mais em supervisionar, dirigir e, em última análise, tomar decisões nas diferentes áreas ou processos de uma organização.