Dito de forma não técnica, e para que nos entendamos, é a polícia do sistema financeiro mexicano. Ele garante que as regras sejam seguidas. Em outros países, como a Espanha, existem instituições semelhantes, como a Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários (CNMV).

Em qualquer caso, as funções de entidades semelhantes em diferentes países podem diferir. Ou seja, as funções específicas que lhe são atribuídas podem ser diferentes dependendo das necessidades de cada país e da forma como está organizado.

O nascimento da Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) é motivado pelo crescimento do sistema financeiro mexicano. A fundação da CNBV ocorre em 28 de abril de 1995. No entanto, a origem da referida comissão tem uma história muito anterior.

No final do século XIX, devido ao crescimento financeiro do México, tornou-se necessário criar uma instituição encarregada de garantir o cumprimento de certas regras. Algumas regras em forma de Lei, cujo objetivo era garantir um crescimento justo e controlado do sistema financeiro e, portanto, das entidades que o compunham.

O Ministério da Fazenda e Crédito Público (SHPC) foi quem inicialmente se encarregou dessa questão. Já em 1924 seria criada a Comissão Nacional de Bancos (CNB). Naquela época, o CNB, que era independente, tornou-se a única instituição responsável pela fiscalização.

Em 1946, em consonância com a evolução que estava ocorrendo nos mercados financeiros do México e do mundo, surgiu a necessidade de criar outro órgão regulador: a Comissão Nacional de Valores Mobiliários (CNV). A CNV, assim como a CNB, foi formada como um órgão independente.

A partir de então, ambas as entidades coexistiram e evoluíram. Cada um tinha funções diferentes. Por um lado, a CNB estava encarregada de supervisionar as entidades e, por outro, a CNV estava encarregada de controlar a entrada no mercado de ações.

Finalmente, em 1995, com a aprovação da Lei Nacional da Banca e da Comissão de Valores Mobiliários, as duas instituições fundiram-se. Desta forma, conforme indicado no artigo primeiro da referida Lei, ambas as entidades confluem e constituem um órgão totalmente autónomo do Ministério das Finanças e do Crédito Público.

As competências legalmente atribuídas à Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) são muitas e variadas. Especificamente, são cerca de 38 faculdades jurídicas. Poderíamos dizer, no entanto, que todas essas faculdades se resumem nas seguintes funções:

• Emitir o regulamento que as entidades financeiras devem respeitar.
• Supervisionar as entidades financeiras integradas no sistema financeiro mexicano.
• Certificar os profissionais encarregados de supervisionar as entidades financeiras mexicanas.
• Autorizar pessoas físicas vinculadas a operações nos mercados financeiros.
• Corrigir, por intervenção ou sanção, entidades ou pessoas que não cumpram a Lei.
• Investigar os casos em que há irregularidades financeiras.
• Participar nos processos de liquidação de entidades financeiras.
• Preparar o registro adequado de mudanças no sistema financeiro mexicano.