O objetivo das boas práticas bancárias é proteger seus depósitos. Assim como o emprego de pessoas que trabalham neste setor, pois em muitos países geram um grande número de empregos.

Além disso, esse tipo de ação também inclui comportamentos de responsabilidade social corporativa, ações sociais, doações a ONGs e participação em projetos em países menos desenvolvidos, como a criação de escolas.

Por outro lado, os Bancos investem no desenvolvimento de aplicativos tecnológicos para facilitar o trabalho de seus clientes e buscar agilidade nos procedimentos que realizam. É importante que sejam muito precisos com as informações nos extratos de contas e produtos financeiros que são fornecidos aos clientes. Este também é o caso com o conteúdo das declarações fiscais ou informações fiscais.

Eles devem informar corretamente as letras miúdas dos produtos que oferecem. Por exemplo, se uma hipoteca tem cláusula de piso ou não; quando vai ser a próxima revisão da taxa de juro Euribor e como vai ser ajustado o pagamento da hipoteca; juros pagos em uma conta; bem como a diferença entre a TAEG e a taxa de juro nominal.

Existem incentivos para a criação de modelos próprios de rating e scoring desenvolvidos pelos Bancos. De forma a melhorar a detecção de riscos em caso de incumprimento dos pagamentos a receber em resultado da concessão de empréstimos e créditos.

Este assunto é o mais difícil de ser realizado pelos Bancos. Grande parte dos seus investimentos estão focados na correção destas saídas de capitais, uma vez que podem ter um efeito muito negativo no desenvolvimento da sua atividade e a possibilidade de contágio (conhecido como risco sistémico) aos restantes setores produtivos de uma economia .

As entidades financeiras devem cumprir os objetivos da Mifid. Pois bem, persegue a defesa e proteção do investidor, bem como a transparência nas informações.

Os diferentes órgãos reguladores financeiros são diferentes em cada país:

• Nos EUA, a regulamentação sobre padrões de proteção ao investidor é coletada por meio do FSOC (Financial Stability Oversight Council) e da SEC (Securities Commission).
• No Reino Unido, o órgão regulador é o FPC (Financial Policy Committee), juntamente com a FCA (Financial Conduct Authority).
• Em alguns países da América Latina, como Colômbia ou Brasil, é responsável por garantir o bom funcionamento dos mercados financeiros. Assim como, para proteção do investidor, a Superintendência Financeira da Colômbia e a CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
• No Japão, a regulação do mercado financeiro é realizada pelo SESC.