Bernard Madoff
O americano Bernard Madoff (1938-2021) foi um conhecido investidor e financista de Wall Street. Apesar de comandar uma das mais importantes firmas de investimentos de Nova York, ele é conhecido por ter realizado um dos maiores esquemas de pirâmide da história.
A trapaça de Madoff atingiu não apenas as elites norte-americanas, mas também as elites mundiais. Julgado e condenado por ter fraudado cerca de 64,8 bilhões de dólares, ele acabou morrendo na prisão.
Origens e expansão de Bernard Madoff
Nascido em uma família de três irmãos, um jovem Madoff de 22 anos acumulou US$ 5.000 trabalhando durante o verão. Com esse capital inicial, ele criaria a empresa de investimentos Madoff Investments Securities.
Com o tempo, sua popularidade e a de sua empresa de investimentos cresceriam. De fato, a empresa de Madoff foi uma das pioneiras na incorporação de novas tecnologias em suas operações. Esse compromisso determinado com a tecnologia levou Madoff a desempenhar um papel muito importante na criação do mercado de ações NASDAQ, um índice que poderia até enfrentar um mercado como Wall Street. Com o tempo, o próprio Madoff viria a presidir o conselho de administração da NASDAQ.
A espetacular progressão de Madoff no mundo das finanças levou seus parentes a ingressarem na empresa. Por outro lado, seus familiares também ocupariam posições de destaque nas entidades reguladoras do mercado.
Tudo isso elevaria Madoff ao topo do mundo dos investimentos.
O golpe da grande pirâmide
Se Madoff é lembrado por alguma coisa, é por ser o responsável pelo maior esquema Ponzi ou esquema de pirâmide. O esquema Ponzi provou ser um modelo de fraude com consequências econômicas desastrosas, mas nunca antes havia sido realizado em escala tão grande quanto a de Madoff. Esse grande golpe começaria a tomar forma no final da década de 1980.
O esquema Ponzi, batizado em homenagem ao seu criador, o vigarista italiano Carlo Ponzi, não é muito complexo na hora de colocá-lo em prática. Para fazer isso, Madoff ofereceu retornos suculentos e prometeu investimentos seguros.
Após captar os primeiros clientes, Madoff, ao invés de realizar os investimentos, dedicou-se a buscar um número ainda maior de clientes. Assim, com o dinheiro dos novos clientes, pagou aos primeiros clientes os retornos espetaculares que lhes havia oferecido. Dessa forma, entra-se em uma espiral de pagamentos de alto rendimento com os fundos fornecidos por novos clientes. Com o aumento das fraudes, torna-se cada vez mais necessário expandir a carteira de clientes.
Para contornar o controle institucional, Madoff forneceu explicações vagas ou fraudulentas sobre a origem e os movimentos dos fundos. Por outro lado, o grande prestígio que Madoff desfrutava no mundo das finanças serviu como cortina de confiança para proteger suas manobras sombrias.
No entanto, o modelo de pirâmide que Madoff realizou foi insustentável ao longo do tempo. Um esquema Ponzi não pode ser perpetuado, pois chegará um momento em que não será possível encontrar novos clientes e a estrutura da pirâmide acabará desmoronando, deixando os investidores mais vulneráveis com bolsos vazios.
A essa altura, Madoff já havia feito um bom saque.
A pirâmide de Madoff explode
A queda do banco de investimentos Lehman Brothers em 2007 e a recessão subsequente seriam os eventos que fariam a estrutura fraudulenta de Madoff entrar em colapso.
Após quase 20 anos de esquemas de pirâmide, atores famosos, bancos, seguradoras, fundações e empresas deixaram Madoff administrar seus supostos investimentos. Precisamente, com o agravamento da recessão e o medo reinando nos mercados, muitos optaram por retirar fundos. Assim, seus investidores solicitaram a retirada de um total de 7.000 milhões de dólares. De acordo com o que foi declarado pela Madoff Investments Securities, a retirada de tal quantia não significava confusão, pois alegavam ser um fundo de 60 bilhões de dólares. A realidade acabou sendo muito mais cruel, pois esses números eram completamente falsos.
Madoff convocou seus filhos e se ofereceu para dar-lhes grandes somas de dinheiro como bônus. Seus filhos exigiram saber qual era a origem daquele dinheiro e quando Madoff revelou a origem do dinheiro, foram eles que o levaram ao conhecimento das autoridades.
Para pagar os valores burlados por Madoff, os bens da família foram leiloados, embora todos os danos não pudessem ser ressarcidos. E, a propósito, nem todos os investidores conseguiram recuperar seu dinheiro.
A família Madoff foi socialmente repudiada e caiu em desgraça. O filho de Bernard Madoff, Mark, cometeu suicídio em 2010 e, em 2014, seu outro filho, Andrew, acabou morrendo de câncer.
Quanto a Bernard Madoff, condenado a 150 anos de prisão em 2009, morreu na prisão, na Carolina do Norte (EUA), em 2021.