O banco de transações ou banco de transações é responsável pela gestão das operações básicas do dia-a-dia de grandes corporações, empresas ou PMEs derivadas do desenvolvimento de suas atividades normais e habituais, geralmente o chamado “cash management”.

A Banca Transacional não constitui um tipo de banca em si, mas sim uma parte ou divisão da banca comercial, destinada a clientes empresariais e onde as tarefas de administração desempenham um papel fundamental.

Algumas atividades do banco transacional são:

• Disponibiliza plataformas e mecanismos para gestão de cobranças de seus clientes e grupos de relacionamento, além de elementos que auxiliam no controle dos fluxos de caixa.
• É a outra parte dos fluxos de caixa, que neste caso ajuda a gerenciar e preparar pagamentos, remessas regulares e recorrentes, folha de pagamento e oferece soluções para financiá-los em caso de dificuldades ou fluxo de caixa negativo.
• Desenvolver aplicações digitais, que são soluções online concebidas para elaborar relatórios e saldos de toda a informação contida e relacionada com as transações.
• Faça previsões de tesouraria. São as projeções de necessidades e sobras de caixa para que o planejamento possa ser estabelecido e os investimentos temporários possam ser feitos com as sobras.
• Gestão de garantias, ativos e moeda. Além das operações usuais, esse tipo de banco oferece linhas de crédito para financiamentos, fianças bancárias, gestão de ativos no exterior, além de gestão de moeda estrangeira, para se proteger contra riscos cambiais e ter uma reserva de moeda necessária para operar no exterior.
• Descontos comerciais. Assim, presta um serviço de intermediação e adiantamento de documentos através de descontos comerciais, factoring e confirmações.