O trabalho básico de todo agente de cálculo é o controle, monitoramento e estimativa dos retornos dos investidores.

Seu trabalho é desenvolvido especialmente na área de produtos derivados. O agente estuda e analisa seu valor e estabelece seu correspondente preço de fechamento.

Numa situação de compra e venda de ativos entre várias partes (até mesmo como terceiro) você deve estabelecer a relação de troca do ativo e seu preço ajustado a determinadas taxas de câmbio e juros.

É comum que a função de agente desse tipo seja assumida pelo vendedor. Ou seja, a entidade oferece certos títulos na forma de títulos negociáveis ​​e determina seu preço de troca ou venda.

Além do que foi explicado acima, um agente de cálculo responde às seguintes características:

• Personalidade jurídica. Este trabalho é realizado por empresas comerciais especializadas nas áreas financeira e de investimentos.
• Conhecimento exaustivo dos mercados. O trabalho de agente de cálculo deve ser assumido com amplo controle do mundo da bolsa e dos ativos financeiros em que detém posição.
• Relevância no mercado. Normalmente grandes investidores ou entidades recorrem a esta figura. Aqueles com perfil mais varejista geralmente não demandam suas operações.
• Papel do fiador e do emissor. Muitas vezes o agente de cálculo atua no mercado assumindo o papel de fiador e emissor de um ativo. Principalmente em casos de títulos não padronizados.
• Comissão da agência. A atuação nos mercados dessas entidades gera comissões especiais denominadas comissões de agência, que são encontradas em uma infinidade de operações de bolsa.
• Regulamento específico. Habitualmente esta atividade encontra-se regulada nos quadros regulamentares da concorrência e das questões financeiras. No caso espanhol, falaríamos da instituição específica CNMV.

Dessa forma, participa ativamente do mapa de investimentos avaliando uma infinidade de ferramentas de investimento como derivativos, estruturados ou swaps.

Conforme detalhado no início, o agente de troca comumente atua como um mediador entre as partes que trocam ações, títulos, etc.

Por outro lado, dentro de sua atividade de gestão, deve calcular os valores que o investidor deve receber como parte de sua participação em diferentes mecanismos, como fundos de investimento, especialmente.

Nesse sentido, diz-se que os agentes de cálculo assumem tarefas de cálculo de liquidação periódica de contratos.